Beratung

. . . die etwas andere Beratung in Geldangelegenheiten!

Wir sehen Vermögensberatung nicht im Produktverkauf. Wir legen ein Produkt vor, Sie unterschreiben und das war's. Nein, das kann es nicht sein. Wir sehen unseren Erfolg in der Beratung, in der Aufklärung, in mündigen Privatkunden, die durch unsere Informationen im Stande sind, Entscheidungen für ihre finanzielle Zukunft zu treffen.

 

 . . . Produkte online zeichnen.

hier klicken, wenn Sie selbst stöbern wollen oder konkret wissen, was Sie kaufen.

 

. . . Ihr Weg zur Finanzoptimierung. Wie sieht der aus?

Wir setzen uns mit Ihnen mehrmals zusammen um einen Eignungstest zu erstellen. Dieser dient dazu, herauszufinden, welche Produkte für Sie als Kunde geeignet sein könnten. Dazu gibt es jede Menge Fragen, um Sie und Ihre Einstellung zu Finanzthemen und Ihre Risikoeinstellung kennen zu lernen. Wir bilden daraus unser Urteil, erstellen ein Datenblatt und Sie erhalten eine Finanzaufstellung für Ihren persönlichen Überblick und um zu prüfen, ob wir einander richtig verstanden haben und nichts Wesentliches vergessen wurde. Die Beratung wird dokumentiert und aufgezeichnet.

 

Erteilen Sie nicht alle vom Gesetzgeber gewünschten Angaben, wird die Beratung abgebrochen. Es besteht dann die Möglichkeit eines Angemessenheitstests, der zum beratungsfreien Geschäft führt. Dies ist gesondert mittels Unterschrift Ihrerseits zu bestätigen.

 

Wollen Sie einfach nur ein bestimmtes Produkt kaufen, ist dies execution only. Wir weisen darauf hin, dass Sie in diesem Fall den Konsumentenschutz verlieren, dies ist uns schriftlich zu bestätigen.

 

Laut Geldwäschegesetz sind wir verpflichtet, die Herkunft Ihres Geldes schlüssig zu prüfen und bei uns den Nachweis zu archivieren.

Entscheidungen treffen immer Sie als Kunde. Es ist wichtig, dass Sie die Risikofaktoren und Produktinhalte verstehen.

 

Erfassung Ihres Bedarfs, Ihrer Ziele und Ihrer Wünsche: 

  • Risikoabsicherung Ihrer Lebens- und Geschäftspartner
  • Kapitalplanung (Vermögensaufbau - Ruhestandsplanung - Finanzierung)
  • Finanzierung oder Umschuldung
  • Wege zur Realisierung Ihrer Wünsche
  • Erstellung Ihres persönlichen Risikoprofils
  • Information und Korrelation der Anlagen unter Berücksichtigung bereits bestehender Veranlagungen

 

Monitoring / Betreuung:

  • Unterstützung bei Schadensfällen Versicherungsbereich durch unseren Versicherungsmakler
  • Anpassung an die persönlichen Lebensphasen (bitte uns Ihre geänderte Situation mitzuteilen)
  • Optimierung der Vertragssituation durch geänderte Zielsetzungen (Bringschuld Ihrerseits)

 

Zuständigkeiten 

  • Im Wertpapierbereich und bei WAG-pflichtigen Kapitalanlagen sind wir vgV, vertraglich gebundener Vermittler eines Haftungsdaches (siehe Impressum). 
  • Den oft heiklen und undurchschaubaren Versicherungsbereich deckt unser langjähriger Partner, Herr Josef Adler von Kapital & Leistung ab,
  • Herr Schneider als KreditExperte hat das notwendige Netzwerk, um die Konditionen zu erläutern und mit Ihnen vergleichen zu können.
  • Frau Rebl hat sich auf Veranlagungen, Vermögensaufbau, Zukunftsplanung, Produktauswahl, Diversifikation und individuelle Beratung spezialisiert.
  • Herr Schmid ist unser Immobilienexperte.

 

Kosten der Beratung

Wir legen unsere Provisionen offen. Bei jedem Produkt sehen Sie, woran wir verdienen. Durch die breite, sich ständig ändernde Produktpalette gibt es zahlreiche Varianten.
Hier einige Beispiele (es gibt auch Mixes daraus)
* Sie zahlen beim Kauf einmalig einen Ausgabeaufschlag/Agio (Davon erhalten wir einen Teil)
* Bei manchen Ansparprodukten zahlen Sie uns in Form einer Bestandsprovision, die Ihnen angerechnet wird.
* Manchmal vergütet uns der Emittent für die Vermittlung eines Kunden. (Sie tragen keine Kosten.)

Preise zzgl. MWSt. für Honorarnote:
€ 145,- Stundensatz
€ 150,- Liegenschaftsbewertung
€ 210,- kleine Beratungspauschale 
€ 480,- Beratungspauschale Standard
€   35,- Aufwandsentschädigung je Inanspruchnahme div. Dienstleistungen außerhalb einer Beratung

Wichtig: Sie haben die Wahl und die Kosten sollten nie Grund für oder gegen eine Produktwahl sein.